Formation CAMS, spécialiste AML certifié
Description
Depuis les recommandations émises en 1987 par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, les institutions financières Africaines sont en première ligne pour la mise en œuvre de ces évolutions législatives. Depuis plusieurs années, la formation des employés du secteur financier en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LB/FT) est devenu une obligation légale dans plusieurs pays. Institute of Professional Excellence a une longue expérience en matière de formations professionnelles à différents niveaux dans le domaine financier et, est l'unique institut au Cameroun offrant une formation avec préparation complète à l’examen CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist), reconnu dans le monde entier.
Objectif
L’accréditation CAMS (Spécialiste certifié Lutte Anti-Blanchiment) est la référence en matière de certification. La certification est perçue à travers le monde, par les institutions financières, les gouvernements et les régulateurs, comme le signe d’un engagement responsable pour la protection du système financier contre le blanchiment d’argent. Au terme de la formation, les participants :
auront acquis une bonne compréhension des principaux éléments et objectifs des Lois et Règlementations, des stratégies, des méthodes et des techniques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
auront acquis une bonne connaissance des pratiques de blanchiment d'argent
seront capables de mettre en place un système AML dynamique comprenant le KYC, avec une diligence raisonnable
connaîtront les meilleures pratiques AML au sein des principales banques internationales selon des procédures et outils de support
Pourquoi obtenir le CAMS ?
La certification CAMS (spécialiste certifié de la lutte anti-blanchiment d’argent) atteste d’un niveau supérieur de compréhension des principes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/LFT) internationaux. Obtenir la certification CAMS vous confère une autorité en matière de LAB/LFT et aide à combattre les risques de criminalité financière. Reconnue et acceptée à l’international, les gouvernements du monde entier reconnaissent la certification CAMS comme la référence en termes de conformité LAB/LFT.
La certification CAMS :
Démontre à vos inspecteurs que votre institution détient un savoir spécialisé dans le domaine de la LAB.
Peut aider votre organisation à réduire les risques.
Met à niveau les connaissances de votre personnel.
Les titulaires d’une certification CAMS bénéficient de multiples avantages, parmi lesquels :
- Augmentation de leur valeur professionnelle grâce à une meilleure compréhension des techniques de détection et de prévention de la criminalité financière ;
- Protection de leur institution contre les risques de blanchiment d’argent et réduction du risque de criminalité financière ;
- Satisfaction des exigences en termes de formation LAB obligatoire, grâce à la préparation et à l’étude ;
- Preuve de leur expertise en matière de LAB aux inspecteurs et régulateurs.
Vérification des antécédents
L’ACAMS se réserve le droit de procéder à une vérification des antécédents, tels que la demande d’un extrait de casier judiciaire, pour toutes les personnes souhaitant passer l’examen CAMS. Les candidats peuvent être amenés à remplir un formulaire d’autorisation à cet effet.
L’ACAMS tiendra les candidats informés de l’avancement de leur dossier d’inscription dans le cas où ces vérifications auraient lieu. Veuillez noter que toute personne dont la demande est rejetée après vérification de ses antécédents ne sera pas autorisée à passer l’examen.
Critères d’éligibilité au CAMS et adhésion à l’ACAMS
Les candidats souhaitant se présenter à l’examen du CAMS doivent :
- Être membre actif de l’ACAMS
- Justifier de 40 crédits d’éligibilité
Enseignement
- 10 pour un diplôme d’enseignement supérieur, ou équivalent (2 ans)
- 20 pour une licence ou equivalent
- 30 pour un master ou equivalent
- 40 pour un diplôme mixte ou doctorat
Expérience professionnelle
- 10 unités de crédit par année d’expérience
- Illimité
Formation
- 1 unité de crédit pour chaque heure de formation liée à la criminalité financière
- Illimitée
Programme
L’examen CAMS exige une préparation minutieuse. Nous vous accompagnons à chaque étape du parcours. Notre programme de certification se déroule en ligne et vous apportera tout ce dont vous avez besoin pour vous préparer correctement à l’examen.
Notre formation vous prépare à passer la certification CAMS composée de 4 domaines :
- Les risques et les techniques du blanchiment de capitaux
- Normes de compliance pour la lutte anti-blanchiment et la lutte contre le financement du terrorisme
- Programmes de compliance LAB, LFT et sanctions
- Mener et appuyer le processus d’enquête
Posséder une connaissance approfondie des principes fondamentaux AML et FT prévention du terrorisme est un atout. (soit "AML & FT: Foundation Level" ou équivalent).
Notre programme CAMS comprend:
- la formation principale: Lois et Règlementations ACAMS
- la préparation à l’examen ACAMS « Exam Taking Techniques »
- l'inscription à l’examen de certification ACAMS (4 heures)
Contenu :
- Les risques et méthodes du blanchiment d’argent
- Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ? : définition, critères de connaissance, les 3 étapes, les effets
- Méthodes de blanchiment d’argent par les banques : transferts électroniques, banque correspondante, comptes de passage, private banking, prêt, coopératives de crédit
- Manipulation de cours, échange sur le marché noir, Hawala
- Autres méthodes de blanchiment d’argent : MSBs, cartes de crédit/débit, espèces et cartes prépayées, structures d’entreprises, intermédiaires obligés, immobilier, casinos, titres, assurances
- Terrorisme contre autres actes criminels
- GAFI (FATF) : objectifs, adhésion, 40 recommandations révisées, autres initiatives GAFI (FATF)
- Entités régionales du GAFI (FATF) : APG, GAFIC, GAFISUD, MENA
- Comité de Bâle : procédures de vigilance à l'égard de la clientèle et KYC consolidés
- Groupe de Wolfsberg : principes du correspondant et private banking, ayant droit
- Les Directives internationales et locales
- Législation américaine
- Evaluation du risque : entreprises, produits
- Programmes AML : éléments fondamentaux
- Programme de Connaissance de son client (Know Your Customer / KYC)
- Connaître son employé (Know Your Employee / KYE)
- Activité suspecte signaux d’alarme
- Solutions AML automatisées
- Coopération entre les institutions financières et forces de l’ordre
- Diriger des enquêtes internes
- Coopération entre nations : TAJ (MLAT), CRF (FIU), 40 recommandations du GAFI (FATF)
- Mise en place d’une CRF (FIU)
Support de cours
Matériel d’étude Le guide d’apprentissage fait office de référence et de source de contenu pour vous préparer aux exigences de l’examen. D’autres supports d’étude peuvent également être disponibles dans la langue de votre choix
Recours L’ACAMS
A mis en place un mécanisme de recours en cas de refus d’admission à l’examen ou de révocation de certificat. Il appartient à l’intéressé d’engager la procédure de recours en écrivant à l’ACAMS dans les 30 jours suivant les circonstances qui ont conduit au recours. Remarque : l’échec à l’examen ne constitue
Pour savoir si vous répondez aux critères d’éligibilité, vous devez obligatoirement passer le test d'éligibilité en cliquant sur ce lien Calculateur d'éligibilité. Si vous n'obtenez pas les 40 crédits nécessaires, vous ne pouvez pas envoyer votre candidature.
Les candidats qui réussissent l’examen CAMS et qui souhaitent faire valoir leur certification CAMS doivent également être membres actifs de l’ACAMS.
Modalités pratiques
La formation se déroule en ligne par visio conférence. Le cours sera dispensé en langue française, le manuel ACAMS est disponible en français ou en anglais.
- Les attestations de formation sont envoyées automatiquement après la formation
- Le certificat est envoyé directement par ACAMS aux candidats ayant réussi l’examen
- Veuillez bien prendre en compte les informations communiquées par ACAMS dans le Candidate Handbook, notamment la partie relative à la préparation à l’examen
- Toute inscription à ce programme est soumise à des Conditions Générales de Vente spécifiques. En effet, seul le paiement intégral des frais d’inscription validera l’inscription au programme et vous donnera accès au support de cours au format PDF.
- La formation aura lieu en format virtuel
Informations pratiques
50 heures étalées sur 6 semaines
En ligne par Visio conférence
Cours du soir de 18h à 20h30
3 séances par semaine
Cours du jour à la demande
Dès la fin de la formation
L’examen CAMS se déroule en ligne, surveillé à distance par un Proctor
Utilisez une webcam et une connexion internet fiable
Passez votre examen n'importe où et n'importe quand
Obtenez vos résultats immédiatement
Recevez votre certificat numérique premium et partagez votre réussite
Recevez votre certificat physique dans un délai maximal de 30 Jours (Optionnel)
Accéder au registre des certifiés à tout moment pour une vérification en ligne
Format de l’examen : Choix multiple
Langues disponibles : Anglais, Français
120
3h30 minutes
75 %.
Passer l’examen du CAMS
Au terme de ce programme de formation, les participants seront soumis à un examen afin d’obtenir leur certificat. Il s'agit de l'examen ACAMS officiel, sur ordinateur, organisé dans un centre d'examen agréé. Les candidats peuvent passer leur examen soit au centre d'examen soit en format virtuel.
L’examen du CAMS est constitué d’une sélection de 120 questions à choix multiple et à plusieurs réponses. Une note minimale de 75 points est requise pour obtenir la certification CAMS.
Tous les candidats disposent de 3 heures 30 pour passer l’examen. Les réponses choisies au hasard ne sont pas pénalisantes. Évitez de laisser des questions sans réponse pour augmenter vos chances de réussite. Veuillez vous reporter au chapitre 6 du guide d’étude pour les exercices.
Note : les exercices contenus dans le guide d’étude n’ont pas pour but d’indiquer le style exact ou le niveau de difficulté des questions réelles de l’examen du CAMS. Ils sont conçus pour aider les candidats à réviser le contenu du guide d’étude
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